ANTI-GELDWÄSCHE-RICHTLINIE (AML-RICHTLINIE) VON FRESHARVERST N.V.

Zuletzt aktualisiert: 15. Juni 2022

Für Bareinzahlungen und Bargeldabhebungen.

Anti-Geldwäsche-Richtlinie von Richprize.com

Einführung: richprize.com (“Website”) ist Eigentum und wird betrieben von Fresharvest Limited, einer Gesellschaft mit beschränkter Haftung, die nach dem Recht der Seychellen gegründet wurde und ihren eingetragenen Sitz in Tenancy 10, Marina House, Eden Island, Mahe, Seychellen hat.

Zielsetzung der AML-Richtline: Wir sind bestrebt, allen unseren Nutzern und Kunden auf Richprize.com ein Höchstmaß an Sicherheit zu bieten, weshalb eine dreistufige Kontoverifizierung durchgeführt wird, um die Identität unserer Kunden zu versichern. Der Grund dafür ist der Nachweis, dass die Angaben der registrierten Person korrekt sind und die verwendeten Einzahlungsmethoden nicht gestohlen oder von jemand anderem verwendet werden, was den allgemeinen Rahmen für den Kampf gegen Geldwäsche schafft. Wir berücksichtigen auch, dass je nach Nationalität und Herkunft, der Art der Einzahlung und der Auszahlung unterschiedliche Sicherheitsvorkehrungen getroffen werden müssen. Richprize.com ergreift auch angemessene Maßnahmen zur Kontrolle und Begrenzung des ML-Risikos, einschließlich der Bereitstellung geeigneter Mittel.

Richprize.com hat sich zu hohen Standards der Anti-Geldwäsche-Richtlinie (AML) gemäß den EU-Richtlinien verpflichtet und verlangt von Management und Mitarbeitern, diese Standards durchzusetzen, um die Nutzung seiner Dienste für Geldwäschezwecke zu verhindern. Das AML-Richtlinie von Richprize.com ist so konzipiert, dass es mit den Richtlinien übereinstimmt:

  • EU: „Richtlinie 2015/849 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 20. Mai 2015 zur Verhinderung der Nutzung des Finanzsystems zum Zwecke der Geldwäsche“;

  • EU: „Verordnung 2015/847 über die Übermittlung von Informationen bei Geldtransfers“;

  • EU: Verschiedene Verordnungen zur Verhängung von Sanktionen oder restriktiven Maßnahmen gegen Personen und Embargos für bestimmte Waren und Technologien, einschließlich aller Güter mit doppeltem Verwendungszweck;

  • BE: „Gesetz vom 18. September 2017 zur Verhinderung der Geldwäsche Beschränkung der Verwendung von Bargeld

DEFINITION VON GELDWÄSCHE:

Geldwäsche wird verstanden als:

  • Die Umwandlung oder Übertragung von Vermögensgegenständen, insbesondere von Geld, in Kenntnis der Tatsache, dass diese Vermögensgegenstände aus einer kriminellen Tätigkeit oder aus der Teilnahme an einer solchen Tätigkeit stammen, mit dem Ziel, die illegale Herkunft der Vermögensgegenstände zu verbergen oder zu verschleiern oder einer Person, die an der Begehung einer solchen Tätigkeit beteiligt ist, dabei zu helfen, sich den rechtlichen Folgen ihres Handelns oder des Handelns des Unternehmens zu entziehen;

  • Verheimlichung oder Verschleierung der wahren Natur, der Herkunft, des Ortes, der Verfügung, der Bewegung, der Rechte an oder des Eigentums an Vermögensgegenständen in Kenntnis der Tatsache, dass diese Vermögensgegenstände aus einer kriminellen Tätigkeit oder aus der Beteiligung an einer solchen Tätigkeit stammen;

  • Erwerb, Besitz oder Verwendung von Vermögensgegenständen in dem Wissen, dass diese Gegenstände aus einer kriminellen Tätigkeit oder aus der Beteiligung an einer solchen Tätigkeit stammen;

  • die Beteiligung an, die Vereinigung zur Begehung von Straftaten, der Versuch der Begehung von Straftaten sowie die Beihilfe, Anstiftung, Erleichterung und Beratung zur Begehung einer der unter den vorstehenden Nummern genannten Handlungen. Die Geldwäsche gilt auch dann als solche, wenn die Tätigkeiten, die zu den zu waschenden Vermögensgegenständen geführt haben, im Hoheitsgebiet eines anderen Mitgliedstaats oder eines Drittlands durchgeführt wurden.

ORGANISATION DER AML FÜR Richprize.com:

In Übereinstimmung mit der AML-Gesetzgebung hat Richprize.com die „höchste Stufe“ zur Verhinderung von ML ernannt. Das gesamte Management von Fresharvest Limited ist für die Durchsetzung der AML-Richtlinien und -Verfahren innerhalb der Website verantwortlich.

ÄNDERUNGEN DER AML-RICHTLINIE UND ANFORDERUNGEN FÜR DIE UMSETZUNG:

Jede größere Änderung der AML-Richtlinie von Richprize.com unterliegt der Genehmigung durch die Geschäftsführung von Fresharvest Limited und den Anti-Geldwäsche-Compliance-Beauftragten.

DREI-SCHRITT-VERIFIKATIONSANSATZ:

Schritt eins der Überprüfung:

Die Überprüfung in Schritt eins muss von jedem Dienstbenutzer durchgeführt werden, um sich zurückziehen zu können. In Bezug auf die Auswahl der Zahlung, den Zahlungsbetrag, den Auszahlungsbetrag, die Wahl der Auszahlung und die Nationalität des Dienstbenutzers muss zuerst eine Überprüfung durchgeführt werden. Die Überprüfung des ersten Schrittes ist ein Dokument, das vom Benutzer des Dienstes selbst ausgefüllt werden muss. Folgende Informationen müssen ausgefüllt werden: Vorname, Nachname, Geburtsdatum, Land des gewöhnlichen Aufenthalts, Geschlecht und vollständige Adresse.

Schritt zwei der Überprüfung:

Schritt zwei der Verifizierung muss von jedem Service-Benutzer durchgeführt werden, der über 2000$ (zweitausend Dollar) einzahlt oder über 2000$ (zweitausend Dollar) abhebt oder einem anderen Benutzer über 1000$ (eintausend Dollar) schickt. Bis zur Verifizierung im zweiten Schritt wird die Abhebung, das Trinkgeld oder die Einzahlung zurückgehalten. Der Schritt zur Verifizierung führt den Service-Nutzer zu einer Unterseite, auf der er seine ID eingeben muss. Der Service-Nutzer muss ein Foto von seinem Ausweis machen. Neben seinem Ausweis befindet sich eine Büroklammer mit einer sechsstelligen zufällig generierten Nummer: Für die Ausweisüberprüfung darf nur ein amtlicher Ausweis verwendet werden; je nach Land kann die Vielfalt der akzeptierten Ausweise unterschiedlich sein. Außerdem wird elektronisch überprüft, ob die in Schritt eins eingegebenen Daten korrekt sind. Die elektronische Prüfung erfolgt über zwei verschiedene Datenbanken, um sicherzustellen, dass die eingegebenen Informationen mit dem ausgefüllten Dokument und dem Namen aus dem Ausweis übereinstimmen: Wenn die elektronische Prüfung fehlschlägt oder nicht möglich ist, muss der Nutzer des Dienstes eine Bestätigung seines aktuellen Wohnsitzes einsenden. Eine Meldebescheinigung der Regierung oder ein ähnliches Dokument ist erforderlich.

Schritt drei der Überprüfung:

Schritt drei muss von jedem Service-Benutzer durchgeführt werden, der über 5000$ (fünftausend Dollar) einzahlt oder über 5000$ (fünftausend Dollar) abhebt oder einem anderen Benutzer über 3000$ (dreitausend Dollar) schickt. Für Schritt 3 wird ein Service-Benutzer nach einer Quelle des Reichtums gefragt.

KUNDENIDENTIFIZIERUNG UND -VERIFIZIERUNG (KYC)

Die formelle Identifizierung von Kunden bei Aufnahme von Geschäftsbeziehungen ist ein wesentliches Element, sowohl für die Vorschriften zur Geldwäsche als auch für die KYC-Politik. Diese Identifizierung stützt sich auf die folgenden Grundprinzipien: Eine Kopie des Reisepasses, des Personalausweises oder des Führerscheins, jeweils zusammen mit einer handschriftlichen Notiz, auf der sechs zufällig generierte Zahlen vermerkt sind. Außerdem ist ein zweites Foto mit dem Gesicht des Dienstnutzers erforderlich. Der Dienstleistungsnutzer kann alle Informationen außer Geburtsdatum, Staatsangehörigkeit, Geschlecht, Vorname, Nachname und das Bild unkenntlich machen. Um seine Privatsphäre zu schützen. Bitte beachten Sie, dass alle vier Ecken des Ausweises auf demselben Bild zu sehen sein müssen und alle Angaben außer den oben genannten deutlich lesbar sein müssen. Bei Bedarf können wir alle Details nachfragen. Ein Mitarbeiter kann je nach Situation zusätzliche Kontrollen durchführen.

NACHWEIS DER ADRESSE:

Der Adressnachweis erfolgt über zwei verschiedene elektronische Prüfungen, die zwei unterschiedliche Datenbanken nutzen. Wenn eine elektronische Prüfung fehlschlägt, hat der Nutzer/Kunde die Möglichkeit, einen manuellen Nachweis zu erbringen. Eine aktuelle Rechnung eines Versorgungsunternehmens, die innerhalb der letzten 3 Monate an Ihre registrierte Adresse geschickt wurde, oder ein offizielles Dokument der Regierung, das Ihren Wohnsitz nachweist. Um den Genehmigungsprozess so schnell wie möglich zu gestalten, stellen Sie bitte sicher, dass das Dokument in einer klaren Auflösung gesendet wird, bei der alle vier Ecken des Dokuments sichtbar sind und der gesamte Text lesbar ist. Zum Beispiel: Eine Stromrechnung, eine Wasserrechnung, ein Kontoauszug oder ein an Sie adressierter staatlicher Brief. Ein Mitarbeiter kann je nach Situation zusätzliche Kontrollen durchführen. Rechnungen für Mobiltelefone und / oder mobiles Internet werden nicht akzeptiert.

GELDQUELLE

Wenn ein Spieler mehr als 5000 € einzahlt, gibt es einen Prozess der Verständigung über die Quelle des Reichtums (QdR).

  • Beispiele für QdR sind:
  • Eigentum an einem Unternehmen
  • Beschäftigung
  • Erbschaft
  • Investition
  • Familie

It is critical that the origin and legitimacy of that wealth is clearly understood. If this is not possible an employee may ask for an additional document or prove.

Es ist von entscheidender Bedeutung, dass der Ursprung und die Legitimität dieses Vermögens eindeutig geklärt sind. Wenn dies nicht möglich ist, kann ein Mitarbeiter ein zusätzliches Dokument oder einen Nachweis verlangen.

Das Konto wird eingefroren, wenn derselbe Nutzer des Dienstes entweder diesen Betrag auf einmal oder mehrere Transaktionen in dieser Höhe einzahlt. Es wird eine E-Mail an den Nutzer geschickt, um die oben genannten Punkte und eine Information auf der Website selbst durchzugehen. Richprize.com fragt auch nach einer Banküberweisung/Kreditkarte, um die Identität des Service-Nutzers weiter zu versichern. Es gibt auch zusätzliche Informationen über die finanzielle Situation des Benutzers/Kunden.

BASISDOKUMENT FÜR SCHRITT EINS:

Das Basisdokument ist über die Einstellungsseite auf Richprize.com zugänglich. Jeder Benutzer muss die folgenden Informationen ausfüllen:

  • Vorname
  • Nachname
  • Staatsangehörigkeit
  • Geschlecht
  • Geburtsdatum

Das Dokument wird von einer KI gespeichert und erstellt, und ein Mitarbeiter kann bei Bedarf zusätzliche Überprüfungen je nach Situation vornehmen.

RISIKOMANAGEMENT:

Um mit den unterschiedlichen Risiken und unterschiedlichen Wohlstandsverhältnissen in verschiedenen Regionen der Erde umzugehen, wird Richprize.com jede Nation in drei verschiedene Risikoregionen kategorisieren.

Bereich eins: Geringes Risiko:

Für jede Nation aus dem Bereich 1 wird die dreistufige Überprüfung wie zuvor beschrieben durchgeführt.

Bereich zwei: Mittleres Risiko:

Für jede Nation aus dem Bereich zwei wird die dreistufige Verifizierung bei niedrigeren Einzahlungs-, Auszahlungs- und Trinkgeldbeträgen durchgeführt. Schritt eins wird wie gewohnt durchgeführt. Schritt zwei wird durchgeführt, nachdem 1000 $ (eintausend Dollar) eingezahlt, 1000 $ (eintausend Dollar) abgehoben oder einem anderen Benutzer/Kunden 500 $ (fünfhundert Dollar) als Trinkgeld gegeben wurden. Schritt drei wird nach der Einzahlung von 2500 $ (zweitausendfünf) durchgeführt hundert Dollar), 2500 $ (zweitausendfünfhundert Dollar) abheben oder einem anderen Benutzer/Kunden 1000 $ (eintausend Dollar) als Trinkgeld geben. Außerdem werden Benutzer aus einer Region mit geringem Risiko, die die Kryptowährung in eine andere Währung umtauschen, wie Benutzer/Kunden aus einer Region mit mittlerem Risiko behandelt.

Bereich drei: Hohes Risiko:

Bereiche mit hohem Risiko werden gesperrt. Regionen mit hohem Risiko werden regelmäßig aktualisiert, um mit dem sich ändernden Umfeld einer sich schnell verändernden Welt Schritt zu halten.

ZUSÄTZLICHE MESSUNGEN

Darüber hinaus wird eine KI, die vom AML-Compliance Officer überwacht wird, nach ungewöhnlichem Verhalten Ausschau halten und dieses sofort an einen Mitarbeiter von Richprize.com melden.

Je nach Risiko und allgemeiner Erfahrung werden die menschlichen Mitarbeiter alle Überprüfungen, die zuvor von der KI oder anderen Mitarbeitern durchgeführt wurden, nochmals überprüfen und je nach Situation wiederholen oder zusätzliche Überprüfungen vornehmen.

Darüber hinaus wird ein Datenwissenschaftler, der von modernen elektronischen Analysesystemen unterstützt wird, nach ungewöhnlichem Verhalten suchen, wie z.B.: Einzahlungen und Abhebungen ohne längere Wettsitzungen. Versuche, ein anderes Bankkonto für Ein- und Auszahlungen zu verwenden, Änderungen der Nationalität, Änderungen der Währung, Änderungen des Verhaltens und der Aktivitäten sowie Überprüfungen, ob ein Konto von seinem ursprünglichen Eigentümer verwendet wird.

Außerdem muss ein Dienstbenutzer dieselbe Methode für die Auszahlung verwenden, die er für die Einzahlung verwendet hat, um den Betrag der ursprünglichen Einzahlung zu erhalten, um Geldwäsche zu verhindern.

Unternehmensweite Risikobewertung

Als Teil seines risikobasierten Ansatzes hat Richprize.com eine "Unternehmensweite Risikobewertung" durchgeführt, um die spezifischen Risiken von Richprize.com und seiner Geschäftsbereiche zu identifizieren und zu verstehen. Die AML-Risikopolitik wurde nach der Identifizierung und Dokumentation der Risiken, die mit den Geschäftsbereichen von Richprize.com verbunden sind, wie z.B. den Dienstleistungen und den Angeboten der Website, festgelegt. Die Dienstleistungsnutzer, denen die Dienstleistungen angeboten werden, die von diesen Dienstleistungsnutzern durchgeführten Transaktionen, die von der Bank genutzten Lieferkanäle, die geografischen Standorte der Bank, die Kunden und Transaktionen sowie andere qualitative und aufkommende Risiken. Die Identifizierung von AML-Risikokategorien basiert auf dem Verständnis von Richprize.com für regulatorische Anforderungen, regulatorische Erwartungen und Branchenrichtlinien. Zusätzliche Sicherheitsmaßnahmen werden ergriffen, um den zusätzlichen Risiken, die das World Wide Web mit sich bringt, Rechnung zu tragen. Die Unternehmensweite Risikobewertung wird jedes Jahr neu bewertet.

LAUFENDES TRANSAKTIONSMONITORING

AML-Compliance stellt sicher, dass ein "laufendes Transaktionsmonitoring" durchgeführt wird, um Transaktionen zu erkennen, die im Vergleich zum Kundenprofil ungewöhnlich oder verdächtig sind. Diese Transaktionsüberwachung wird auf zwei Ebenen durchgeführt:

  1. Die erste Ebene der Kontrolle: Richprize.com arbeitet ausschließlich mit vertrauenswürdigen Zahlungsdienstleistern zusammen, von denen jeder über wirksame AML-Richtlinien verfügt, um zu verhindern, dass die große Mehrheit der verdächtigen Einzahlungen auf Richprize.com ohne ordnungsgemäße Durchführung von KYC-Verfahren für den potenziellen Kunden stattfindet.

  2. Die zweite Ebene der Kontrolle: Richprize.com macht sein Netzwerk darauf aufmerksam, dass jeder Kontakt mit dem Kunden oder Spieler oder Bevollmächtigten Anlass zur Ausübung der Sorgfaltspflicht bei Transaktionen auf dem betreffenden Konto geben muss. Dazu gehören insbesondere:

  • Anfragen zur Ausführung von Finanztransaktionen auf dem Konto;

  • Anfragen in Bezug auf Zahlungsmittel oder Dienstleistungen auf dem Konto;

Auch die dreistufige Prüfung mit angepasstem Risikomanagement soll jederzeit alle notwendigen Informationen über alle Kunden von Richprize.com liefern.

Außerdem müssen alle Transaktionen von Mitarbeitern überwacht werden, die vom AML-Compliance-Beauftragten überwacht werden, der von der Geschäftsleitung überwacht wird.

Die spezifischen Transaktionen, die dem Kundenbetreuer, eventuell über seinen Compliance-Manager, vorgelegt werden, müssen ebenfalls einer Sorgfaltsprüfung unterzogen werden. Die Feststellung der Ungewöhnlichkeit einer oder mehrerer Transaktionen hängt im Wesentlichen von einer subjektiven Bewertung ab, die sich auf die Kenntnis des Kunden (KYC), sein Finanzverhalten und die Gegenpartei der Transaktion bezieht.

Diese Überprüfungen werden von einem automatisierten System durchgeführt und der Mitarbeiter überprüft sie erneut, um die Sicherheit zu erhöhen. Transaktionen auf Kundenkonten, bei denen es schwierig ist, sich ein genaues Bild von den legalen Aktivitäten und der Herkunft der Gelder zu machen, sollten daher schnell als atypisch angesehen werden (da sie nicht direkt gerechtfertigt werden können). Es liegt in der Verantwortung jedes Mitarbeiters von Richprize.com, der Anti-Geldwäsche-Abteilung alle entdeckten atypischen Transaktionen zu melden, die nicht auf eine dem Kunden bekannte legitime Aktivität oder Einkommensquelle zurückgeführt werden können.

  1. Die dritte Ebene der Kontrolle:

Als letzte Verteidigungslinie gegen AML wird Richprize.com alle verdächtigen und risikoreichen Benutzer manuell überprüfen, um Geldwäsche vollständig zu verhindern.

Wenn Betrug oder Geldwäsche festgestellt wird, werden die Behörden informiert.

MELDUNG VON VERDÄCHTIGEN TRANSAKTIONEN AUF Richprize.com

In den internen Verfahren von Richprize.com ist für die Mitarbeiter genau beschrieben, wann eine Meldung erforderlich ist und wie diese zu erfolgen hat. Meldungen über atypische Transaktionen werden innerhalb des AML-Teams nach der genauen, in den internen Verfahren ausführlich beschriebenen Methodik analysiert. Je nach dem Ergebnis dieser Prüfung und auf der Grundlage der gesammelten Informationen entscheidet das AML-Team:

  • ob es notwendig ist, einen Bericht an die FIU zu senden, in Übereinstimmung mit den gesetzlichen Verpflichtungen, die in der Gesetzgebung von Curaсao vorgesehen sind, oder nicht;

  • ob es notwendig ist, die Geschäftsbeziehungen mit dem Kunden zu beenden oder nicht.

VERFAHREN

Die AML-Regeln, einschließlich der KYC-Mindeststandards, werden in operative Anleitungen oder Verfahren übersetzt, die auf der Intranetseite von Richprize.com verfügbar sind

BUCHFÜHRUNG

Aufzeichnungen von Daten, die zum Zweck der Identifizierung erhoben wurden, müssen mindestens zehn Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung aufbewahrt werden. Die Aufzeichnungen aller Transaktionsdaten müssen mindestens zehn Jahre nach der Durchführung der Transaktionen oder der Beendigung der Geschäftsbeziehung aufbewahrt werden. Diese Daten werden sicher und verschlüsselt offline und online gespeichert.

TRAINING:

Richprize.com menschliche Mitarbeiter werden manuelle Kontrollen auf der Grundlage einer risikobasierten Genehmigung durchführen, für die sie speziell geschult werden.

Das Ausbildungs- und Awareness-Programm spiegelt sich in seiner Nutzung wider:

  • Ein obligatorisches AML-Trainingsprogramm in Übereinstimmung mit den neuesten regulatorischen Entwicklungen für alle, die mit Finanzen zu tun haben

  • Akademische AML-Trainingseinheiten für alle neuen Mitarbeiter. Der Inhalt dieses Trainingsprogramms muss in Abhängigkeit von der Art des Unternehmens, in dem die Auszubildenden arbeiten, und der Position, die sie innehaben, festgelegt werden. Diese Trainings werden von einem AML-Spezialisten aus dem AML-Team von Fresharvest Limited durchgeführt.

WIRTSCHAFTSPRÜFUNG

Die Wirtschaftsprüfung führt regelmäßig Kontrollbesuche durch und erstellt Berichte über AML-Aktivitäten.

DATENSICHERHEIT:

Alle von einem Nutzer/Kunden angegebenen Daten werden sicher aufbewahrt, nicht verkauft oder an Dritte weitergegeben. Nur wenn es gesetzlich vorgeschrieben ist, oder um Geldwäsche zu verhindern, können Daten an die AML-Behörde des betroffenen Staates weitergegeben werden. Richprize.com befolgt alle Richtlinien und Regeln der Datenschutzrichtlinie (offiziell Richtlinie 95/46/EG)

KONTAKTIEREN SIE UNS:

Wenn Sie Fragen zu unserer AML- und KYC-Richtlinie haben, kontaktieren Sie uns bitte per E-Mail: [email protected]

Wenn Sie Beschwerden über unsere AML- und KYC-Richtlinien oder über die Kontrollen Ihres Kontos und Ihrer Person haben, kontaktieren Sie uns bitte per E-Mail: [email protected]