# Politique AML de Fresharverst N.V.

Dernière mise à jour : 1 avril 2020

Pour les dépôts en espèces et les retraits en espèces.

(Politique de lutte contre le blanchiment d'argent de l'AMLI de richprize.com Introduction : richprize.com appartient à Fresharverst N.V. Corp., une société à responsabilité limitée constituée en vertu des lois des Seychelles, ayant son siège social à Tenancy 10, Marina House, Eden Island, Mahe, Seychelles

Objectif de la politique AML : Nous cherchons à offrir la plus haute sécurité à tous nos utilisateurs et clients sur richprize.com pour qu'une vérification de compte en trois étapes soit effectuée afin d'assurer l'identité de nos clients. La raison derrière cela est de prouver que les coordonnées de la personne inscrite sont correctes et que les méthodes de dépôt utilisées ne sont pas volées ou utilisées par quelqu'un d'autre, ce qui est de créer le cadre général de la lutte contre le blanchiment d'argent. Nous prenons également en compte qu'en fonction de la nationalité et de l'origine, le mode de paiement et pour le retrait doivent être pris différentes mesures de sécurité. richprize.com met également en place des mesures raisonnables pour contrôler et limiter le risque de BC, y compris en consacrant les moyens appropriés. richprize.com s'engage à respecter des normes élevées de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) conformément aux directives de l'UE, à la conformité et exige que la direction et les employés appliquent ces normes pour empêcher l'utilisation de ses services à des fins de blanchiment d'argent. Le programme AML de richprize.com est conçu pour être conforme à : UE : « Directive 2015/849 du Parlement européen et du Conseil du 20 mai 2015 relative à la prévention de l'utilisation du système financier aux fins du blanchiment de capitaux » UE : « Règlement 2015/847 sur les informations accompagnant les virements de fonds » UE : Divers règlements imposant des sanctions ou des mesures restrictives à l'encontre des personnes et embargo sur certains biens et technologies, y compris tous les biens à double usage BE : « Loi du 18 septembre 2017 relative à la prévention du blanchiment d'argent limitation de l'utilisation des espèces

Définition du blanchiment d'argent :

    • Le blanchiment d'argent s'entend comme :
    • La conversion ou le transfert de biens, en particulier d'argent, sachant que ces biens proviennent d'une activité criminelle ou de la participation à une telle activité, dans le but de dissimuler ou de déguiser l'origine illégale de la propriété ou d'aider toute personne impliquée dans la commission d'une telle activité pour échapper aux conséquences juridiques de l'action de cette personne ou de cette société ;
    • La dissimulation ou le déguisement de la véritable nature, source, emplacement, disposition, mouvement, droits ou propriété d'un bien, sachant que ce bien est dérivé d'une activité criminelle ou d'un acte de participation à une telle activité ;
    • L'acquisition, la possession ou l'utilisation de biens, sachant, au moment de la réception, que ces biens provenaient d'une activité criminelle ou de l'aide à une telle activité ;
    • Participation à, association à commettre, tentatives de commettre et aide, complicité, facilitation et conseil à la commission de l'une des actions visées aux points précédents. Le blanchiment de capitaux est considéré comme tel même lorsque les activités qui ont généré les biens à blanchir ont été exercées sur le territoire d'un autre État membre ou sur celui d'un pays tiers.

Organisation de l'AML pour richprize.com :

Conformément à la législation AML, richprize.com a désigné le « niveau le plus élevé » pour la prévention du BC : La direction complète de Fresharverst N.V. est en charge de l'application de la politique et des procédures AML au sein du système. (temporairement Daniel Smith avec le soutien du service juridique) . L'AMLCO est placée sous la responsabilité directe de la Direction générale :

## Modifications de la politique anti-blanchiment et exigences de mise en œuvre : Chaque changement majeur de la politique AML richprize.com est soumis à l'approbation de la direction générale de Fresharverst N.V. et du responsable de la conformité anti-blanchiment.

Vérification en trois étapes :

Première étape de vérification :

La première étape de vérification doit être effectuée par chaque utilisateur et client pour se retirer. En ce qui concerne le choix du paiement, le montant du paiement, le montant du retrait, le choix du retrait et la nationalité de l'utilisateur_client, première étape, la vérification doit être effectuée au préalable. La première étape de vérification est un document qui doit être rempli par l'utilisateur_client lui-même. Les informations suivantes doivent être renseignées : prénom, prénom, date de naissance, pays de résidence habituelle, sexe et adresse complète.

Vérification de la deuxième étape :

La vérification de la deuxième étape doit être effectuée par chaque utilisateur qui dépose plus de 2000 $ (deux mille dollars) ou retire plus de 2000 $ (deux mille dollars) ou envoie un autre utilisateur de plus de 1000 $ (mille dollars) Jusqu'à ce que la vérification de la deuxième étape soit effectuée, le retrait, le pourboire ou le dépôt sera retenu. L'étape de vérification conduira l'utilisateur ou le client à une sous-page où il devra envoyer son identifiant. Le user_customer doit faire une photo de son ID. Alors qu'un trombone avec un nombre généré aléatoirement à six chiffres est à côté de son identifiant : seule une pièce d'identité officielle peut être utilisée pour la vérification d'identité, depse terminant par le pays, la variété des pièces d'identité acceptées peut être différente. Il y aura également un contrôle électronique si les données remplies de la vérification de la première étape sont correctes. Le chèque électronique vérifiera via deux banques de données différentes pour s'assurer que les informations données correspondent au document rempli et au nom de l'ID : Si le test électronique échoue ou n'est pas possible, l'utilisateur_client est tenu d'envoyer une conformation de son résident actuel. Un certificat d'enregistrement du gouvernement ou un document similaire est requis.

### Troisième étape de vérification : La vérification de la troisième étape doit être effectuée par chaque utilisateur qui dépose plus de 5000 $ (cinq mille dollars) ou retire plus de 5000 $ (cinq mille dollars) ou envoie un autre utilisateur de plus de 3000 $ (trois mille dollars) Jusqu'à ce que la vérification de la troisième étape soit effectuée, le retrait, le pourboire ou le dépôt sera retenu. Pour l'étape 3, il sera demandé à un utilisateur/client une source de richesse.

Identification et vérification du client (KYC)

L'identification formelle des clients à l'entrée en relations commerciales est un élément essentiel, tant pour la réglementation relative au blanchiment que pour la politique KYC. Cette identification repose sur les principes fondamentaux suivants : Une copie de votre passeport, carte d'identité ou permis de conduire, chacun accompagné d'une note manuscrite mentionnant six numéros générés aléatoirement. De plus, une deuxième image avec le visage de l'utilisateur_client est requise. L'utilisateur_client peut brouiller toutes les informations, outre la date de naissance, la nationalité, le sexe, le prénom, le deuxième nom et la photo. Pour protéger leur vie privée. Veuillez noter que les quatre coins de la pièce d'identité doivent être visibles dans la même image et que tous les détails doivent être clairement lisibles en plus de ceux mentionnés ci-dessus. Nous pourrions demander tous les détails si nécessaire. Un employé peut faire des vérifications supplémentaires si nécessaire, en fonction de la situation.

Un justificatif de domicile:

Le justificatif de domicile se fera via différents chèques électroniques, qui utilisent deux bases de données différentes. Si un test électronique échoue, l'utilisateur/client a la possibilité de faire une épreuve manuellement. Une facture de services publics récente envoyée à votre adresse enregistrée, émise au cours des 3 derniers mois ou un document officiel établi par le gouvernement qui prouve votre état de résidence. Pour rendre le processus d'approbation aussi rapide que possible, assurez-vous que le document est envoyé avec une résolution claire où les quatre coins du document sont visibles et tout le texte est lisible. Par exemple : Une facture d'électricité, une facture d'eau, un relevé bancaire ou tout autre courrier gouvernemental qui vous est adressé. Un employé peut faire des vérifications supplémentaires si nécessaire, en fonction de la situation.

Source de fonds

Si un joueur dépose plus de cinq mille euros, il y a un processus de compréhension de la source de la richesse (SOW) Des exemples de SOW sont :

    • Propriété de l'entreprise
    • Emploi
    • Héritage
    • Investissement
    • Famille Il est essentiel que l'origine et la légitimité de cette richesse soient clairement comprises. Si cela n'est pas possible, un employé peut demander un document ou un justificatif supplémentaire. Le compte sera gelé si le même utilisateur dépose soit ce montant en une seule fois, soit plusieurs transactions qui s'élèvent à cela. Un email leur sera envoyé manuellement pour parcourir ce qui précède et une information sur le site lui-même. richprize.com demande également un virement bancaire/carte de crédit pour assurer davantage l'identité de l'utilisateur_client. Il donne également des informations supplémentaires sur la situation financière de l'utilisateur/client.

Document de base pour la première étape :

Le document de base sera accessible via la page de paramétrage sur richprize.com. Chaque utilisateur doit remplir les informations suivantes :

    • Prénom
    • Nom de famille
    • Nationalité
    • Genre
    • Date de naissance Le document sera sauvegardé et créé par une IA, un employé pourra faire des vérifications supplémentaires si nécessaire en fonction de la situation.

Gestion des risques:

Afin de faire face aux différents risques et aux différents états de richesse dans différentes régions de la terre. richprize.com classera chaque nation dans trois régions de risque différentes.

Région 1 : Risque faible :

Pour chaque nation de la région une, la vérification en trois étapes est effectuée comme décrit précédemment.

Région deux : Risque moyen :

Pour chaque nation de la région deux, la vérification en trois étapes sera effectuée avec des montants de dépôt, de retrait et de pourboire inférieurs. La première étape sera effectuée comme d'habitude. La deuxième étape sera effectuée après avoir déposé 1000$ (mille dollars), retiré 1000$ (mille dollars) ou donné un pourboire à un autre utilisateur/client 500$ (cinq cents dollars). La troisième étape sera effectuée après avoir déposé 2500$ (deux mille cinq cent dollars), retirer 2500$ (deux mille cinq cents dollars) ou donner un pourboire à un autre utilisateur/client 1000$ (mille dollars). De plus, les utilisateurs d'une région à faible risque qui changent de crypto-monnaie dans une autre devise seront traités comme des utilisateurs/clients d'une région à risque moyen.

Région 3 : Risque élevé :

Les régions à haut risque seront interdites. Les régions à haut risque seront régulièrement mises à jour pour suivre l'évolution de l'environnement d'un monde en évolution rapide.

Mesures supplémentaires.

De plus, une IA supervisée par le responsable de la conformité AML recherchera tout comportement inhabituel et le signalera immédiatement à un employé de fruitwg.com.

Selon une expérience générale et basée sur les risques, les employés humains revérifieront tous les contrôles effectués par l'IA ou d'autres employés et peuvent refaire ou effectuer des contrôles supplémentaires en fonction de la situation.

De plus, un Data Scientist soutenu par des systèmes analytiques modernes, électronique, recherchera des comportements inhabituels tels que : Déposer et retirer sans sessions de paris plus longues. Tente d'utiliser un autre compte bancaire pour le dépôt et le retrait, les changements de nationalité, les changements de devise, les changements de comportement et d'activité ainsi que les chèques, si un compte est utilisé par son propriétaire d'origine.

De plus, un utilisateur doit utiliser la même méthode de retrait que celle utilisée pour le dépôt, pour le montant du dépôt initial afin d'éviter tout blanchiment d'argent.

Évaluation des risques à l'échelle de l'entreprise

Dans le cadre de son approche basée sur les risques, richprize.com a mené une « évaluation des risques à l'échelle de l'entreprise » (EWRA) ​​AML pour identifier et comprendre les risques spécifiques à richprize.com et à ses métiers. La politique de risque LBC est déterminée après avoir identifié et documenté les risques inhérents à ses métiers tels que les services proposés par le site Internet. Les Utilisateurs auxquels les services sont proposés, les transactions effectuées par ces Utilisateurs, les canaux de livraison utilisés par la banque, les emplacements géographiques des opérations de la banque, les clients et les transactions et autres risques qualitatifs et émergents. L'identification des catégories de risque de LBA est basée sur richprize.comcompréhension des exigences réglementaires, des attentes réglementaires et des orientations de l'industrie. Des mesures de sécurité supplémentaires sont prises pour prendre en charge les risques supplémentaires que le World Wide Web apporte avec lui. L'EWRA est réévaluée chaque année.

Surveillance continue des transactions

AML-Compliance garantit qu'une « surveillance continue des transactions » est effectuée pour détecter les transactions inhabituelles ou suspectes par rapport au profil du client. Ce suivi des transactions s'effectue à deux niveaux :

  1. La première ligne de contrôle : richprize.com travaille uniquement avec des fournisseurs de services de paiement de confiance qui ont tous mis en place des politiques de LBA efficaces pour empêcher la grande majorité des dépôts suspects sur richprize.com d'avoir lieu sans l'exécution appropriée des procédures KYC sur le client potentiel.
  2. La deuxième ligne de contrôle : richprize.com sensibilise son réseau afin que tout contact avec le client ou joueur ou mandataire doit donner lieu à l'exercice d'une diligence raisonnable sur les opérations sur le compte concerné. Il s'agit notamment de :
    • Demandes d'exécution d'opérations financières sur le compte ;
    • Demandes relatives aux moyens de paiement ou aux services sur le compte ;

En outre, la vérification en trois étapes avec une gestion des risques ajustée devrait fournir à tout moment toutes les informations nécessaires sur tous les clients de fruitwg.com.

En outre, toute transaction doit être supervisée par des employés sous la surveillance du responsable de la conformité AML qui est sous la surveillance de la direction générale.

Les transactions spécifiques soumises au responsable du support client, éventuellement par l'intermédiaire de son responsable de la conformité doivent également faire l'objet d'une due diligence. La détermination du caractère inhabituel d'une ou plusieurs transactions dépend essentiellement d'une appréciation subjective, en relation avec la connaissance du client (KYC), de son comportement financier et de la contrepartie de la transaction. Ces vérifications seront effectuées par un système automatisé, tandis qu'un employé les recoupera pour une sécurité supplémentaire. Les opérations observées sur les comptes clients pour lesquelles il est difficile de bien comprendre les activités licites et l'origine des fonds doivent donc être rapidement considérées comme atypiques (car non directement justifiables). Tout membre du personnel de richprize.com doit informer la division AML de toute transaction atypique qu'il constate et ne peut imputer à une activité licite ou à une source de revenus connue du client. 3) La troisième ligne de contrôle :

Comme dernière ligne de défense contre AML, Richprize.com effectuera des vérifications manuelles sur tous les utilisateurs suspects et à haut risque afin d'empêcher totalement le blanchiment d'argent.

En cas de fraude ou de blanchiment d'argent, les autorités en seront informées.

Déclaration des transactions suspectes sur richprize.com

Dans ses procédures internes, richprize.com décrit en termes précis, à l'attention de ses collaborateurs, quand il est nécessaire de déclarer et comment procéder à une telle déclaration. Les déclarations de transactions atypiques sont analysées au sein de l'équipe AML selon une méthodologie précise et détaillée dans les procédures internes. En fonction du résultat de cet examen et sur la base des informations recueillies, l'équipe LBC :

    • décidera s'il est nécessaire ou non d'adresser une déclaration à la CRF, conformément aux obligations légales prévues par la loi du 18 septembre 2017 ;
    • décidera si ou il n'est pas nécessaire de mettre fin aux relations commerciales avec le client.

Procédures

Les règles AML, y compris les normes KYC minimales, seront traduites en directives ou procédures opérationnelles disponibles sur le site Intranet de richprize.com

Tenue de registres

Les enregistrements des données obtenues à des fins d'identification doivent être conservés pendant au moins dix ans après la fin de la relation d'affaires. Les enregistrements de toutes les données de transaction doivent être conservés pendant au moins dix ans après la réalisation des transactions ou la fin de la relation d'affaires. Ces données seront stockées en toute sécurité, cryptées hors ligne et en ligne.

Formation:

Les employés humains de richprize.com effectueront des contrôles manuels sur une approbation basée sur les risques pour laquelle ils recevront une formation spéciale.

Le programme de formation et de sensibilisation se traduit par son utilisation :

  • [ ]  Un programme de formation obligatoire à la lutte contre le blanchiment d'argent conforme aux dernières évolutions réglementaires, pour tous ceux qui touchent aux finances
  • [ ]  Séances d'apprentissage AML académiques pour tous les nouveaux employés Le contenu de ce programme de formation doit être établi en fonction du type d'entreprise pour laquelle les stagiaires travaillent et des postes qu'ils occupent. Ces sessions sont données par un spécialiste AML travaillant dans l'équipe AML de Fresharverst N.V..

Audit

L'audit interne établit régulièrement des missions et des rapports sur les activités de LBC.

Sécurité des données:

Toutes les données fournies par un utilisateur/client seront conservées en toute sécurité, ne seront ni vendues ni transmises à qui que ce soit. Ce n'est que si la loi l'y oblige ou pour empêcher le blanchiment d'argent que les données peuvent être partagées avec l'autorité anti-blanchiment de l'État concerné. richprize.com suivra toutes les directives et règles de la directive sur la protection des données (officiellement la directive 95/46/CE)

Contactez-nous:

Si vous avez des questions sur notre politique AML et KYC, veuillez nous contacter : Par email : info@richprize.net

Si vous avez des réclamations concernant notre politique AML et KYC ou concernant les contrôles effectués sur votre compte et votre personne, veuillez nous contacter :

Par email : compliance@richprize.net